https://sputniknews.uz/20230406/shubhali-operatsiyalar-33611931.html
Марказий банк шубҳали операциялар рўйхати кенгайтирилиши юзасидан тушунтириш берди
Марказий банк шубҳали операциялар рўйхати кенгайтирилиши юзасидан тушунтириш берди
Sputnik Ўзбекистон
Эслатиб ўтамиз, аввалроқ Марказий банк шубҳали операциялар рўйхатини кенгайтиргани ва энди бир ой давомида 165 миллион сўмдан ортиқ бўлган карта операциялари шубҳали деб топилиши хабар қилинган эди.
2023-04-06T11:36+0500
2023-04-06T11:36+0500
2023-04-06T11:36+0500
иқтисод
марказий банк
https://cdn1.img.sputniknews.uz/img/07e6/05/18/24766515_0:0:3072:1728_1920x0_80_0_0_4fb22185fdd909b80783db49e5fd001e.jpg
ТОШКЕНТ, 6 апр — Sputnik. Ўзбекистон Марказий банки шубҳали операциялар рўйхати кенгайтирилиши юзасидан тушунтириш берди.Маълум қилинишича, ички назорат қоидаларининг 49-бандига киритилган дастлабки 2 та хатбошисида келтирилган мезонлар жисмоний шахслар ўртасидаги картадан картага пул ўтказмалари орқали амалга ошириладиган ноқонуний операцияларни аниқлашга қаратилган.Бундай операциялар турига ноқонуний қимор ва гаров ўйинлари бўйича операциялар, фирибгарлик ҳолатлари ва бошқалар киради. Бугунги кунда мазкур турдаги операцияларнинг таҳлили шуни кўрсатмоқдаки, бундай ноқонуний операциялар қуйидаги йўллар билан:- бир жисмоний шахс томонидан турли банкларда очилган бир нечта банк карталари ёрдамида йирик миқдордаги пул маблағларини бўлиб-бўлиб ўтказиш орқали;- пул маблағларини конверсия қилиш ёки нақдлаштириш мақсадида турли банкларда очилган бир нечта банк карталаридан маблағларни битта картага ўтказиш;- битта жисмоний шахс картасидан бошқа жисмоний шахсларнинг банк карталарига ёки электрон ҳамёнларига маълум вақт ичида кўп миқдорда пул маблағларини ўтказилиши ва аксинча, битта жисмоний шахс картасига бошқа шахсларнинг банк карталаридан ёки электрон ҳамёнларидан пул маблағларини келиб тушиши орқали амалга оширилаётганлиги кузатилмоқда.МБ амалдаги қонунчилик ҳужжатларига янги киритилган ўзгартиришларда юқорида таъкидланган операцияларни аниқлаш учун операцияларни амалга оширилиши даврийлиги ва миқдорига тегишли мезонлар киритилганини қайд этган.Яъни шубҳали операцияларни аниқлашда омонат ва кредит ҳисобварақлари орқали амалга оширилган операциялар ҳисобга олинмайди ва махсус ваколатли давлат органига тақдим этилмайди.Эслатиб ўтамиз, аввалроқ Марказий банк шубҳали операциялар рўйхатини кенгайтиргани ва энди бир ой давомида 165 миллион сўмдан ортиқ бўлган карта операциялари шубҳали деб топилиши хабар қилинган эди.
Sputnik Ўзбекистон
info@sputniknews-uz.com
+74956456601
MIA „Rossiya Segodnya“
2023
Sputnik Ўзбекистон
info@sputniknews-uz.com
+74956456601
MIA „Rossiya Segodnya“
Янгиликлар
uz_UZ
Sputnik Ўзбекистон
info@sputniknews-uz.com
+74956456601
MIA „Rossiya Segodnya“
Sputnik Ўзбекистон
info@sputniknews-uz.com
+74956456601
MIA „Rossiya Segodnya“
марказий банк шубҳали операциялар рўйхат
марказий банк шубҳали операциялар рўйхат
Марказий банк шубҳали операциялар рўйхати кенгайтирилиши юзасидан тушунтириш берди
Регулятор шубҳали операцияларни аниқлашда омонат ва кредит ҳисобварақлари орқали амалга оширилган операциялар ҳисобга олинмайди ва махсус ваколатли давлат органига тақдим этилмаслигини маълум қилди.
ТОШКЕНТ, 6 апр — Sputnik. Ўзбекистон Марказий банки шубҳали операциялар рўйхати кенгайтирилиши юзасидан тушунтириш берди.
Маълум қилинишича, ички назорат қоидаларининг 49-бандига киритилган дастлабки 2 та хатбошисида келтирилган мезонлар жисмоний шахслар ўртасидаги картадан картага пул ўтказмалари орқали амалга ошириладиган ноқонуний операцияларни аниқлашга қаратилган.
Бундай операциялар турига ноқонуний қимор ва гаров ўйинлари бўйича операциялар, фирибгарлик ҳолатлари ва бошқалар киради. Бугунги кунда мазкур турдаги операцияларнинг таҳлили шуни кўрсатмоқдаки, бундай ноқонуний операциялар қуйидаги йўллар билан:
- бир жисмоний шахс томонидан турли банкларда очилган бир нечта банк карталари ёрдамида йирик миқдордаги пул маблағларини бўлиб-бўлиб ўтказиш орқали;
- пул маблағларини конверсия қилиш ёки нақдлаштириш мақсадида турли банкларда очилган бир нечта банк карталаридан маблағларни битта картага ўтказиш;
- битта жисмоний шахс картасидан бошқа жисмоний шахсларнинг банк карталарига ёки электрон ҳамёнларига маълум вақт ичида кўп миқдорда пул маблағларини ўтказилиши ва аксинча, битта жисмоний шахс картасига бошқа шахсларнинг банк карталаридан ёки электрон ҳамёнларидан пул маблағларини келиб тушиши орқали амалга оширилаётганлиги кузатилмоқда.
МБ амалдаги қонунчилик ҳужжатларига янги киритилган ўзгартиришларда юқорида таъкидланган операцияларни аниқлаш учун операцияларни амалга оширилиши даврийлиги ва миқдорига тегишли мезонлар киритилганини қайд этган.
“Шуни алоҳида таъкидлаш зарурки, ушбу янги қоидалар жисмоний шахсларнинг омонатларини электрон ҳамёнларига ёки банк карталарига қайтарилиши, шунингдек, товар ва хизматлар учун тўловлар, хусусан, ипотека кредити ёки автокредит бўйича бошланғич бадал тўлови билан боғлиқ операцияларга татбиқ этилмайди”, - дейилган
хабарда.Яъни шубҳали операцияларни аниқлашда омонат ва кредит ҳисобварақлари орқали амалга оширилган операциялар ҳисобга олинмайди ва махсус ваколатли давлат органига тақдим этилмайди.
Эслатиб ўтамиз, аввалроқ Марказий банк шубҳали операциялар рўйхатини кенгайтиргани ва энди бир ой давомида 165 миллион сўмдан ортиқ бўлган карта операциялари шубҳали деб топилиши
хабар қилинган эди.
